中央遴选面试真题 | 2025年3月1日国家移民局面试考题(五)

2025年3月1日国家金融监管总局遴选面试考题（岗位一）（一）

2025年3月1日国家金融监管总局遴选面试考题（岗位一）（二）

2025年3月1日国家金融监管总局遴选面试考题（岗位一）（三）

学员回忆题目

请谈谈对股东关联人，股东关联利益的理解？

大邦还原题目

在公司治理和金融监管实践中，股东关联人及股东关联利益的规范管理，是防范利益输送、维护市场公平秩序的关键环节。尤其是在金融机构、上市公司等主体的监管中，厘清股东关联关系、管控关联利益风险，直接关系到机构稳健运营和投资者合法权益。请结合经济金融监管工作实际，谈谈你对股东关联人、股东关联利益的理解。

大邦作答参考

各位考官好，结合金融监管和公司治理工作实际，我认为股东关联人、股东关联利益是相互关联的核心概念，其本质是“关联主体”与“利益纽带”的对应关系，精准理解二者内涵对防范监管风险、维护市场秩序至关重要。我的具体理解如下：

首先，从定义来看，股东关联人是股东利益的延伸主体，核心是与股东存在“控制、共同控制或重大影响”的个人或组织。根据监管规则和实践，股东关联人不仅包括直系亲属、近姻亲等亲属关系主体，还涵盖股东直接或间接控制的企业、与股东存在共同投资关系的合作方，以及其他可能通过协议、默契等方式与股东形成利益绑定的主体。而股东关联利益，就是股东与关联人之间因上述关联关系产生的共同利益、潜在利益或输送利益，既包括合法的共同投资收益、业务合作回报，也包括违规的利益输送，比如通过关联交易转移资产、侵占公司利益等。需要明确的是，股东关联人及关联利益本身并非必然违法，但如果缺乏规范管控，极易成为破坏公司治理、损害中小投资者利益的工具。

其次，股东关联人及股东关联利益具有“隐蔽性、关联性、复杂性”三大核心特征，这也是监管工作的重点和难点。一是隐蔽性，部分股东关联人会通过多层嵌套投资、代持股权等方式隐藏关联关系，对应的关联利益也多通过非公允关联交易、虚构业务往来等形式实现，难以直接识别；二是关联性，股东关联人始终以股东利益为核心导向，关联利益的流向与股东的决策意图高度绑定，比如股东通过关联企业低价受让公司优质资产，本质是将公司利益转移为自身及关联人的私人利益；三是复杂性，随着市场交易模式的创新，关联关系的表现形式越来越多元，除了传统的股权、亲属关联，还出现了基于协议控制、业务依赖等形成的隐性关联，对应的关联利益也呈现出跨领域、跨主体的复杂传导特征。

最后，从监管实践来看，厘清股东关联人、规范股东关联利益是维护市场公平的关键举措。以金融机构监管为例，部分股东通过关联人违规占用金融机构资金、违规干预信贷投放，或通过关联交易向自身及关联方输送利益，不仅会削弱金融机构的风险抵御能力，还可能引发系统性金融风险。因此，监管工作中核心要做好三个方面：一是精准识别关联关系，通过穿透式监管核查股权结构、资金流向、亲属关系等，摸清股东关联人的全链条；二是规范关联交易行为，要求股东及关联人回避与公司存在利益冲突的决策，关联交易需遵循公允定价原则并公开披露；三是严厉打击违规利益输送，对通过关联关系侵占公司资产、损害投资者利益的行为，依法从严查处。这也要求我们监管人员既要熟悉相关法律法规和监管规则，也要具备穿透核查、精准研判的专业能力，才能有效管控股东关联利益风险。

综上，股东关联人是股东利益的载体，股东关联利益是二者绑定的核心纽带。在经济金融监管工作中，只有精准理解二者的内涵与特征，才能通过科学有效的监管措施，防范利益输送风险，维护公司治理秩序和市场公平正义。

我的回答完毕，谢谢各位考官。

END

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